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保险审查

你需要客观的保险审查吗? 弗雷斯诺的克尔银河电子下载app, 人寿保险公司提供客观的保险建议, 残障保险, 长期护理, 首页。, 汽车和商业间接费用保险.

银河电子app下载在加州弗雷斯诺和克洛维斯以及整个加州中央山谷提供全面的保险审查. 我们经验丰富的收费理财顾问帮助人们避免保险陷阱并发现机会. From protecting your business to your personal insurance needs; our financial planners can assess the options your insurance agent has prepared for you.

保险审查包括:

  • 长期护理保险

  • 人寿保险.

  • 残障保险.

  • 业务间接伤残保险.

  • 继承计划人寿保险.

  • 信托所有人寿保险.

  • 房屋保险.

  • 汽车保险

  • 商业保险政策. (责任,汽车,职业责任.)

我们做什么

在银河电子app下载,我们可以帮助您处理法律合同.

进行成本分析.

使你的保险政策与你的财务计划保持一致.

帮助您避免保险不足或保险过多.

与你、你的代理人和你的会计一起决定适当的保险限额.

何时考虑审查

如果这些数字加起来不对.

如果你收到失效通知.

如果你不知道你的钱去哪了.

离婚期间.

如果你合并或收购一个企业.

发现你的保险费用上涨了.

组建家庭.

筹划遗产税.

如果你获得的是传统的小企业管理局贷款.

建立商业伙伴关系.

如果你有一个需要保险的继任计划. 

 

如果你买了新车或新房.

你在保单中会发现什么费用?

  • 保费费用及销售费用.

  • 行政费用.

  • 政策的费用.

  • 死亡抚恤金成本增加.

 

终身寿险和现金价值寿险的常见问题

  • 通过我们的研究和客户评论,我们发现了以下共同问题:

  • 净亏损为负20% -负50%.

  • 记住:S&过去20年,标普500指数的平均回报率为10%,剔除通胀因素后为7%. 

  • 15年内没有流动性. 

  • 退票费用高达您现金价值的100%

  • 许多保单是通过非金融专业人士的不幸招聘计划出售的.

 

帮助提示

  • 仔细审查你的政策.

  • 避开那些没有办公场所的人, 或者人寿保险代理人把自己伪装成“财务顾问”." 

  • 如果你想要减税——你可以通过传统的金融工具来实现. 这些计划包括:个人退休账户、401(k)计划、简易计划、利润分享计划和个人退休公积金计划等.

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